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前检察院人士详解:虚拟币交易 你的卡为什么被冻 怎么办?

  有余额,交易正常,为什么还是被 “冻卡”?事实上,这不是冻结,只是暂时被限制了非柜台交易。最大的可能是你的某一笔款项,被银行的反洗钱系统监测到了。而银行需要核实相关情况,所以临时性限制一些卡的渠道功能。比如暂时不允许线上交易,只接受柜台交易等。

  被银行临时“冻卡”怎么办?两个办法,一是等银行查清楚,具体看各银行的效率了,时间并不会太长;二是主动和银行交涉,提供个人信息、交易记录及交易背景材料,证明资金往来的合法性就可以了。

  (2)司法机关冻结银行卡很让人头痛

  一旦和银行确认是被司法机关冻结的银行卡,情况就比较麻烦了。各地对虚拟货币的认知也并未完全统一。

  司法机关冻卡的原因?主要是两个原因,违法犯罪、收到赃款。违法犯罪说的是,你自己做了违法犯罪的事,用这张银行卡作为收付款工具。这种情况,普通的虚拟货币购买人,比较少见。最常见的就是收到赃款,这里要区分下,是收到了第一手的黑钱,还是这笔有问题的款项经过了好几个账户转移,到了你的账户。

前检察院人士详解:虚拟币交易 你的卡为什么被冻 怎么办?

  冻结和交易金额大小有关联么?并没有,小到几千,大到几万,甚至几十万,都有被冻结的可能。唯一的关联,就是这笔钱最初的来源不合法。

  资金转了那么多手,交易岂不是很没有保障?并不用太过担心,司法机关一般只会冻结1、2级账户,多一些可能冻结到4、5级账户,这个看各地和各个案件不同的操作了。冻结到十几级账户,这种情况还是很少见的。

  司法机关会冻结多久?这个不好说,一看这笔钱所涉及的案件性质,是违法案件,还是犯罪案件。二看司法机关的操作流程,常规的如果确定和案件相关,多数只能等到案件全部结束了才能解冻。如果经查实,和案件无关的,那很快就会解冻了。

  是否可以只冻结和案件相关的金额呢?这个其实有点难说,对于司法机关而言,案情是动态变化的,证据也是一点点找出来的。可能今天查出来是5万相关,但不保证明天查到有10万呢。所以最安全和稳妥的办法,就是全部冻结。

  银行卡被冻了,如果是无辜的,该怎么办?解冻最关键的是有正当理由。可以主动和承办案件的司法机关取得联系,带上自己的身份证明材料、相关交易记录、交易合同等,详细说明情况。如存在疑问或担心存在风险,建议事先联系法律人士再决定后续措施。

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